汇丰拟收购汇丰人寿50%股权,首家外资独资寿险花落谁家?

汇丰拟收购汇丰人寿50%股权,首家外资独资寿险花落谁家?
继友邦中国的“分转子”计划之后,又一外资巨头在今年合资寿险公司外方股东持股“天花板”取消后,开始了实质性的动作。汇丰保险(亚洲)有限公司(下称“汇丰保险亚洲”)5月4日宣布,已与其在华寿险合资方——国民信托有限公司(下称“国民信托”)达成协议,将收购国民信托所持有的汇丰人寿保险有限公司(下称“汇丰人寿”)50%股权。交易完成后,汇丰人寿将成为其在内地的全资控股子公司。这一交易还有待监管机构批准。“在寿险公司外资持股比例放开后,其实行业内多家合资寿险公司的外方股东都有意将在华寿险公司变为外资独资的性质,但相比友邦中国的特殊性,其他公司需要取得内资股东的同意并在此基础上进行一系列诸如股东内部审批、协议等程序,因此速度不会太快,不过相信之后陆续会有实质性动作出来。”一名合资寿险公司高管对第一财经记者表示。汇丰人寿或将变为外资独资汇丰人寿由汇丰及国民信托于2009年合资组建,股东双方各持50%股权。截至2019年12月,注册资本为10.25亿元人民币。公司总部设于上海,同时在内地9个主要城市开展业务。汇丰相关负责人表示,作为汇丰控股有限公司旗下的全资子公司,汇丰保险亚洲将依据中国自今年1月1日起实施的取消合资寿险公司外资比例限制的开放举措,以股权转让的形式收购国民信托所持有的汇丰人寿50%股权。据了解,目前汇丰保险亚洲已与国民信托就汇丰人寿的股权转让达成相关协议。交易完成后,汇丰人寿将成为汇丰在内地的全资控股子公司。值得注意的是,该交易尚待银保监会在内的相关监管机构核准。和其他外资寿险公司一样,汇丰人寿尽管已在中国成立了超过十年,但其分支机构仍集中在上海、北京、天津、广东省、深圳、浙江省六个省市,保费规模也较小。汇丰人寿2019年信息披露报告数据显示,其2019年的保险业务收入为18亿元,实现1470万元净利润,过去几年也出现过多次较大亏损,例如2018年即出现2.06亿元净亏损,目前尚未处于稳定盈利期。业内人士表示,合资寿险公司变为外资独资寿险公司预示着其外资巨头股东在中国扩大投入。对于外资保险巨头们来说,金融业进一步对外开放使得外资寿险公司得以享受国民待遇,保险公司的分支机构布局也将加速扩张,由此有助于其业务规模得到跨越。而中国的保险市场对于汇丰来说显然具有较大吸引力。今年2月,汇丰宣布大规模重组计划,其中一项重要内容即为计划削减表现欠佳的业务,进一步将资源集中于高回报和增长前景较好的市场,包括零售银行及财富管理业务、所有亚洲业务。汇丰集团行政总裁祁耀年表示:“(针对汇丰人寿)宣布的交易将有助于实现汇丰加快亚洲业务发展的战略目标,尤其是在富有活力、高速发展的粤港澳大湾区全面铺开业务。此外,也将进一步提升我们的财富管理服务能力,为集团业务战略的又一重点提供动力。”新政下外资巨头摩拳擦掌银保监会去年底发布的《关于明确取消合资寿险公司外资股比限制时点的通知》,明确从2020年1月1日起,正式取消经营人身保险业务的合资保险公司(下称“合资寿险公司”)的外资比例限制,合资寿险公司的外资比例可达100%。有关主体可根据相关管理条例及通知向银保监会提交行政许可申请。银保监会表示,取消外资寿险公司股比限制,有利于吸引更多优质外资保险机构进入中国市场,引入更加先进的经营理念和更加多元化的寿险产品,增强寿险市场活力,为实体经济提供更好的服务。而中国这一快速发展并被认为未来将成为全球第一大的保险市场加速开放,这对于外资巨头们来说,无疑是天大的好消息。据第一财经了解,早在去年确定2020年将取消寿险公司外资股东持股限制的时候,无论是友邦中国这样的外资独资但未有独立法人身份的特殊个体,还是股比“五五开”的典型合资寿险公司,甚至是已在寿险公司中取得控股权的外资巨头们,都对取得独资控股权表现出了浓厚的兴趣并开始付诸行动。在2019年的最后几天,友邦保险就率先公布了“分转子”计划,欲将友邦上海分公司改建为友邦全资持股的人寿保险子公司,并将友邦在中国内地的现有其他分支机构改建为寿险子公司下属分支机构。此次汇丰人寿则是第一家正式“官宣”独资计划的合资寿险公司。除此之外,第一财经去年11月底独家报道,已获中德安联人寿控股权的安联集团仍有意向申请对中德安联全资控股,目前正在进行内部程序,其合资方中信信托和汇丰人寿中资股东方一样也是一家信托公司。国务院发展研究中心金融研究所保险研究室副主任朱俊生早前对第一财经记者分析称,在合资寿险公司外资持股比例彻底放开的政策下,可能会有不少合资公司的外资股东陆续增持股份。首先,突破股权比例是此前外资的核心诉求。“之所以选择合资,是因为政策所限,现在政策改变了,外资会有不同的选择。”其次,出现“合资病”的合资寿险公司也会谋求改变。另外,全球保险市场的重心一直呈现东移的态势,中国是重要的驱动力量。“中国人口结构变化以及经济发展,意味着保险业具有巨大的发展潜力,很多外资看到了这一点,希望以公司体制的突破,更好地实施自身的市场战略。”他称,当然,外资股东之间也可能会有分化,而外资股东自身的战略调整,也会影响到对中国的布局。

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